保险资管公司实行分类监管 机构出现特别重大风险事件将一票否决

实行分类监管

自2003年首家保险资产管理公司成立以来，经过十余年发展，保险资产管理公司从无到有、从小到大，目前已经设立28家机构，受托管理保险业超过70%的资金，资产管理规模近15万亿元。

根据《办法》，保险资产管理公司的监管评级周期为一年。监管评级主要从公司治理与内控、资产管理能力、全面风险管理、交易与运营保障、信息披露等五个维度指标对保险资产管理公司进行综合评分。

评分采用定性与定量相结合的方式，以“赋分制”打分，满分为100分，五个维度指标分别为20分、30分、25分、15分和10分。其中，监管评级最终得分在85分（含）以上为A类，70分（含）至85分为B类，60分（含）至70分为C类，低于60分为D类。同时，监管机构在监管评级得分的基础上，结合日常监管情况，按照调整项明细对评级情况进行修正，形成监管评级结果。根据监管评级结果，将保险资产管理公司划分为A、B、C、D四类机构。

银保监会有关部门负责人在回答记者提问时表示，在应用上，《办法》设置了差异化的政策，区别对待不同级别公司，并通过正向激励措施，增强行业机构向最高标准看齐的内生动力。

设置“一票否决”机制

《办法》规定，保险资产管理公司未在规定日期前报送自评估情况的，评级下调1个级别；未在确定监管评级结果期限之前报送自评估情况的，直接评为D类公司。对于在公司自评估中隐瞒重大事项或者报送、提供的数据和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的公司，银保监会可以视情节轻重将公司评级下调1至3个级别。

银保监会有关部门负责人表示，为更好地向市场和机构传递政策信号，体现奖优罚劣的监管导向，在评级指标体系中专门设置了调整项指标。

一方面，对于被监管机构采取监管措施或行政处罚、被交易市场及自律组织采取纪律措施的机构相应扣减一定分数，对于出现特别重大风险事件的机构实行“一票否决”，直接定为D类。

另一方面，将业外资质、资产管理规模、服务业外资金、单位管理资产利润率等列入加分项，鼓励具有市场竞争力的公司和“专而精”、“小而美”的特色经营公司发展。同时，对于积极服务国家重大战略，开展环境、社会和公司治理（ESG）等绿色投资，对行业发展作出重大贡献的机构酌情予以加分。

银保监会有关部门负责人表示，监管评级结果主要用于银保监会日常监管，由银保监会以“一对一”方式向保险资产管理公司通报，各公司不得将其用于商业宣传。银保监会将根据监管评级结果，对不同类别的保险资产管理公司实行差异化对待。

一方面，对于经营管理能力和风险管理能力强的公司，以非现场监管为主，定期监测各项监管指标，通过会谈和调研等形式，掌握最新的风险情况，在市场准入、业务范围、业务审批等方面给予适当支持。

另一方面，对于经营管理能力和风险管理能力弱的公司，给予持续的监管关注，在业务上做“减法”，必要时依法采取暂停业务资格、责令停止接受新业务等审慎监管措施。

《办法》明确，自发布之日至2021年12月31日为试运行期，期间暂不根据监管评级结果采取监管措施。《办法》自2022年1月1日起全面施行。

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